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一、绿色金融转型

公司积极响应国家“双碳”战略，结合绿色转型的战略方向，制定绿色金融专项战略，持续丰富绿色金融产品体系，探索绿色转型路径，为绿色金融业务高质量发展提供动能。

绿色租赁：越秀租赁积极把握绿色低碳转型大势，将“双碳”战略与乡村振兴有机结合，深化绿色转型，持续加大在新能源、环保水务、生态旅游、交通物流等绿色领域投放。2023年，越秀租赁新能源业务投放152.20亿元，同比增长近9倍，分布式光伏业务累计装机规模4.05GW，全年减排二氧化碳215万吨；持续推动新能源产品体系化建设，强化团队、流程和制度等要素支持，打造行业领先业务标准，有效支撑业务快速发展。

绿色资管：广州资产立足地方资产管理公司不良资产管理主业优势，以不良资产经营管理为切入点，运用收购处置、重组重整等多种方式，助力企业盘活资产、绿色转型。

绿色投资：越秀产业基金始终践行“双碳”目标与绿色发展理念，特别设立聚焦绿色领域的绿色双碳投资组，在满足投资回报的同时，专注于为改善环境、应对气候变化和高效利用资源的企业提供金融服务。2023年，越秀产业基金不断深化“双碳”领域股权投资与产业协同，围绕新能源、汽车智能科技产业链等绿色领域投资优质标的。

绿色期货：2023年，广州期货以工业硅、碳酸锂等新能源绿色品种为重点，为企业设计期货套保、期货交割方案以帮助其更好实行风险管理和资源配置，并以专题研究、论坛会议组织等形式开展投教活动，发布多篇新能源深度报告。

二、服务实体经济

公司始终坚持以“金融服务实体经济，推动高质量发展”为导向，贯彻新发展理念，坚持金融工作的政治性、人民性，深耕粤港澳大湾区，积极践行金融服务实体经济的使命。

越秀租赁积极响应国家战略，服务属地区域经济发展。聚焦高端装备客群，提供差异化金融服务方案，布局核心生产厂商，挖掘高端装备客户，延展产业合作伙伴，聚焦大湾区高端装备制造业发展。2023年越秀租赁围绕城市基建、公用事业、高端制造等实体产业新增投放187.50亿元，创新金融服务，助力产业转型升级。

广州资产始终坚持聚焦不良资产管理主业，深耕粤港澳大湾区，盘活区域金融不良资产，主动参与防范和化解区域金融风险，支持服务实体经济发展，维护地方金融稳定。2023年广州资产新增收购不良资产规模130.12亿元，资产包抵押品主要向大湾区的一、二线城市优质地段聚焦。

越秀产业基金聚焦大湾区半导体、新能源汽车、空天科技、人工智能等战略性新兴产业，投资布局了云从科技、粤芯半导体、广汽埃安、芯聚能、中科宇航、导远科技等一大批大湾区优秀企业，全年实现新增投资58.78亿元；围绕广州“3+5”战略性新兴产业体系，以投促引，服务地方实体经济，新增投资符合广州市“十四五”规划中的“三大新兴支柱产业”与“五大新兴优势产业”的企业超8家。

广州期货围绕服务实体经济，大力推进机构化和产业化转型，深耕广期所新上市的绿色相关品种，工业硅期货做市商成交量位列行业前三；配合绿色发展战略，着力拓展大湾区内绿色产业链；客户风险管理业务方面，深耕大湾区有色、黑色和绿色产业链，运用套期保值等金融工具帮助实体企业成功规避价格波动风险。2023年，广州期货日均权益总额72.14亿元，开展“保险+期货”项目24个，名义本金达12.76亿元。

三、践行普惠金融

公司认真贯彻落实党中央、国务院关于普惠金融的决策部署和各级监管部门的政策要求，持续推进各类普惠金融产品和服务创新，以提升金融服务的人民性和政治性为己任，为广大中小微企业群体提供更加便捷、高效的普惠金融服务，不断开创高质量发展新局面。2023年，公司普惠业务新增投放219.56亿元，累计服务中小微客户超19万户，其中服务农户16万余户。

普惠业务：越秀租赁积极拓展普惠金融业务，专业化转型不断深入，积极探索基于“链主”的小微企业服务模式，提供户用分布式光伏、工程机械、新能汽车等领域的面向中小微企业的产品。
越秀租赁建立健全的普惠政策，印发业务操作规程等内部政策，出台普惠金融相关业务指引，规范越秀租赁普惠业务发展；针对普惠租赁业务的特点，将科技手段融入全业务周期，打造绿色光伏业务数字化平台和“智惠零租”智能普惠租赁平台，覆盖线上获客及服务、辅助租赁物资产管理、风险计量及高风险客户自动识别等多元应用场景。绿色光伏业务数字化平台支持农户电子合同、人脸识别、电子签章，打通银行线上开户、银企直连放款等功能，并可通过安装在光伏电站的物联网设备监控电站运行，利用大数据模型对电站运行故障进行分析诊断，保障资产安全及农户收益长期稳定，为光伏业务专业化、精细化管理提供了强有力的系统。

个贷不良业务：广州资产致力于有效化解个人不良金融风险，积极推进以个贷不良业务为载体的普惠金融。2023年，广州资产新增个贷不良收购规模13.27亿元，全年共与398户债务人达成和解方案。广州资产针对客户制定对应的还款方案，满足客户的个性化还款需求，通过个人债务重组、信用修复等模式，帮助越来越多“诚而不幸”的人走出债务泥潭，有效化解了个人不良金融风险，助力个人信用修复和社会信用体系的完善。

普惠担保：越秀担保提供多种担保产品，满足中小微企业多样化融资需求，覆盖多个领域，为中小微企业提供增信服务，降低融资成本，提高融资效率，助力中小微企业创新发展。越秀担保通过产品化对接合作银行开展融资业务，为小微企业进行增信担保，批量解决小微企业融资难的问题；通过为小微企业开具投标和工程履约保函，以替代小微企业的保证金，提供非融资担保。2023年，越秀担保为中小微企业提供担保金额7.6亿元，合计服务中小微客户1,505户。

四、负责任投资

公司投资管理业务建立覆盖“募-投-管-退”全周期的负责任投资策略，在每一环节明确相关策略与评价标准，将ESG因素融入到投资分析和决策流程之中。2023年，公司持续推进ESG理念融入业务发展，对标国内外ESG投资的领先实践，梳理ESG投资评价体系。

募资阶段：将ESG与公司重点投资方向、宏观经济及产业趋势相结合，发起设立ESG相关主题基金。越秀产业基金先后受托管理超50亿元规模的两支国资基金，与江西高层次人才基地、江西金投集团合作设立越秀南昌基金，与光伏、储能等新能源头部企业合作设立新能源基础设施投资基金，聚焦我国产业结构调整的方向，坚持践行国家战略和服务实体经济。

投前阶段：结合中证指数和上市公司ESG标准，将ESG要素纳入尽职调查、评审等流程，在可行性报告中纳入ESG因素考量，重点关注项目标的在环境保护与污染、社会责任、公司治理绩效等方面的具体情况，在评审过程中对标的公司ESG表现予以重点考虑。在环保议题中，公司考虑定性与定量的标准，如废弃物排放，总用水量，产品能效等，从而对待投公司的环境风险做出预判，进而帮助投资决策。同时优先考虑可以解决环境问题、加强社会贡献的新技术与新商业模式，如新能源、生物制药、人工智能等产业。

投中阶段：发挥积极投资者角色，引入ESG相关评价指标，持续关注被投企业的全面健康发展，为被投企业提供持续的产业资源导入、资本对接等多元化服务工作，帮助企业夯实可持续发展的理念。

投后阶段：明确已上市项目止盈止损策略并发布相应制度，细化一级市场不同分类项目的退出策略，将ESG管理能力融入被投企业发展过程，通过被投企业赋能与ESG辅导等工作，推动企业持续提升ESG能力，为相关方创造长期价值。